华尔街的WhatsApp，短信罚款超过25亿美元-这是号

富国银行(Wells Fargo & Co.)和法国巴黎银行(BNP Paribas SA)等公司将因其员工使用WhatsApp、个人短信或电子邮件等非正式通讯工具开展业务而支付数亿美元的罚款。这是美国监管机构打击华尔街未保存记录行为的最新举措。

美国证券交易委员会周二表示，富国银行的三家子公司同意向美国证券交易委员会支付总计1.25亿美元，法国巴黎银行将支付3500万美元。美国商品期货交易委员会(cftc)表示，这两家银行将分别为衍生品经纪人的类似违规行为支付7500万美元。

CFTC周二总共宣布了2.66亿美元的罚款，而SEC表示，公司已同意向其支付2.89亿美元。自2021年12月以来，针对短信行为的调查罚款总额已超过25亿美元，这是过去十年来最大的金融执法行动之一。

一开始调查的是交易柜台使用聊天应用程序的情况，现在已经扩大到调查所有金融机构使用任何一种不能适当保存记录的通讯工具的情况。对冲基金和私募股权公司也因使用个人通信应用程序而受到调查。

富国银行发言人劳里·莱特在一份声明中表示，该公司很高兴能解决这一问题。法国巴黎银行拒绝置评。

SEC官员说，他们很清楚还有其他公司没有遵守规定。“因此，对于那些尚未这样做的公司，这里有三个要点:自我报告、合作和补救，”SEC执法部门负责人古尔比尔?格鲁瓦尔(Gurbir Grewal)表示。“如果你采用这种策略，你会比等着我们来找你要好。”

周二的一系列处罚远未结束，监管机构还在努力打击华尔街使用不受监控的即时通讯应用。许多公司都透露，监管机构正在调查它们的短信业务，其中包括Fifth Third Bancorp和Truist Financial Corp.银行，以及私募股权巨头阿波罗全球管理公司(Apollo Global Management Inc.)和凯雷集团(Carlyle Group Inc.)。

金融公司必须监控和保存涉及其业务的通信，以防止不当行为。监管机构表示，如果他们不这样做，调查不当行为就会困难得多。当银行家使用自动删除通信的通讯工具时，他们的工作变得更加困难。

调查的难度

周二的行动是在去年9月公布的一系列案件之后。当时，SEC宣布对美国银行(Bank of America Corp.)、花旗集团(Citigroup Inc.)和高盛集团(Goldman Sachs Group Inc.)等公司处以11亿美元的罚款，而CFTC表示，这些公司同意支付7.1亿美元的罚款。今年5月，汇丰控股(HSBC Holdings Plc)和丰业银行(Scotiabank)分别支付了4,500万美元和2,250万美元的罚款，解决了监管机构对其通讯行为的调查。

周二，SEC表示，其调查“发现了普遍存在且长期存在的渠道外通信”。作为和解协议的一部分，这些公司承认，它们的员工曾使用iMessage、WhatsApp和Signal等平台讨论业务。SEC说，这些公司没有保存足够的记录。CFTC说，它发现了类似的违规行为。

周二同意和解的其他知名公司包括蒙特利尔银行(Bank of Montreal)、瑞穗金融集团(Mizuho Financial Group)和法国兴业银行(Societe Generale SA)的子公司。

BMO的一名发言人表示，该公司“近年来对合规程序进行了重大改进”，并很高兴解决了调查问题。瑞穗、法国兴业银行、Houlihan Lokey Inc.、莫里斯公司(Moelis & Company LLC)和三井住友日兴银行(SMBC Nikko)拒绝就周二宣布的和解协议置评。Wedbush Securities Inc.的一位代表没有回复记者的置评请求。

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